商户老板用pos机帮人信用卡套现 反被人将钱套走

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2018-11-09

  正义网三明3月20日电(通讯员连晓婷廖)“我不应该为了获取那点蝇头小利而使用pos机帮助他人进行套现,当时以为这样不会出事,结果导致现在被骗,而且还不敢报案,我现在非常后悔……”近日,福建省大田县检察院在办理一起诈骗案时,被害人林某如是说。   据了解,被告人刘某因无钱偿还信用卡欠款,又了解到用微信绑定信用卡就可以通过手机微信无卡套现功能把信用卡里的钱预支出来,由此便产生了诈骗的邪念。 随后刘某以高额手续费为诱饵,并把卡和密码押在商铺内以博得对方信任,让商铺老板同意为其代还信用卡。

被害人林某、苏某等六人先后多次将钱款转入犯罪嫌疑人刘某的信用卡,在资金到账之后刘某立即使用手机微信无卡套现功能将钱款套出,得手后,刘某便拒接电话或者关闭电话,并将信用卡挂失、补办新卡,林某、苏某等6人先后被刘某诈骗金额达人民币65000余元。

  同时在办案中检察官也发现,多名被害人因自知利用pos机替他人带还信用卡,进行虚假交易违法违规,发现被骗后竟然不敢报案,刘某也正是基于被害人上述心理而诈骗屡屡得手却未被公安机关抓获。   检察官提醒:pos机套现实质上是一种欺骗银行的行为,犯罪嫌疑人擅自将信用卡的消费信贷功能改变为现金贷款,使发卡银行无法判断持卡人的正常资信状况和信用卡资金用途,不仅扰乱了国家金融秩序,影响社会稳定,容易被不法分子利用被诈骗而招受损失。

此外,根据两高《关于防范信用卡管理刑事案件具体应用若干问题的解释》第7条的规定,违反国家规定,使用消费终端机等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当以刑法第225条的规定以非法经营罪定罪处罚。

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